上海滩巨富刘益谦：五个月赚31亿
有人说，46岁的刘益谦才是上海滩上真正的富豪。他的身家被福布斯排在第196名，显然是遭到极大的低估。他的财富版图到底是怎样构建的，他的创富路径是如何勾勒的，他到底有多少不为人知的财富。
当天刘益谦一改平日的休闲装扮，西装革履。妻子王薇忙着应酬宾客的时候，他则带着儿子在一幅幅画作前停留欣赏
11月18日下午，上海美术馆大厅人头攒动。《革命的时代》红色题材油画展即将开展，而罕见的是，这个私人藏品展却吸引到国内艺术界的大腕云集，甚至佳士得、富苏比等世界知名拍卖行鲜有露面的老总也前来捧场。
在无数闪光灯下，作为78幅红色题材油画藏品的主人，在收藏圈内颇具名声的“毛毛”夫妇首次高调亮相。这位小名“毛毛”的重量级大买家便是早已在资本市场声名显赫的刘益谦。
这次展览的78幅革命题材作品共花费了2个多亿，而这仅仅是刘益谦夫妇藏宝库里的一小部分。
“最赚钱的一幅是吴冠中的画，当时花了70万买入，现在市值3000多万。陈逸飞的画我们也收了8、9幅。”
尽管升值利润丰厚，刘益谦夫妇却从没有动过出手套现的念头。“我和我先生的藏品肯定一件都不会卖掉的，倒是会考虑继续买进，要看我们的兴趣。”王薇信誓旦旦。
果然，在今年的拍卖市场，刘益谦又破天荒地砸出了近4亿元人民币。陈逸飞《长笛手》8344万元，《写生珍禽图》6171.2万元、《瑞应图》5824万元、陈逸飞《踱步》4043.2万元……
据王薇透露，她正在筹备一座私人收藏馆，来展示他们十多年的拍卖所得，为此，刘益谦斥资2亿购置了浦东一块8000多平米的地块，并做好了经营一年最少亏300万的准备。
“赚了钱，我跟我老公喜欢投资两样东西。一个是艺术品，还有一个是房产，有很多。收益都蛮好的。”王薇对房产投资收益也显得很满意，“打个比方，我们从承建商那里买的房子，以前是每平米一千八，现在都卖到了一万八。”
一位接近刘益谦夫妇的人士告诉记者，刘益谦在汤臣一品和汤臣高尔夫都拥有多处房产。去过刘益谦家的人对其装潢的奢华考究唏嘘不已，即使是一个洗脸盆都动辄上百万。而在1986年的时候，他和妻子还只是住在一个12平米的小房子里。
他仅用10亿元就撬动了50多亿元投资，放大5倍杠杆投资，如此算来，他相当于获得超过250％的收益
将艺术收藏视为“爱好”和“欲望”的刘益谦对在拍卖市场的大笔“烧钱”毫不心疼，是因为他总是能够抓住机会，在资本市场疯狂地进行“圈钱”运动。今年以来，他将靶心瞄准了定向增发。
从6月以来，他频频出手参与京东方、保利地产、首开股份、金地集团、浦发银行,中体产业的定向增发,不到5个月时间,刘益谦至少斥资约55亿元，昔日的“法人股大王”摇身一变成了“增发王”。
我们以11月19日的股价为参照，仅就已经完成增发的五家企业为他目前的浮盈算了一笔账，其账面浮盈达到了31.66亿元之巨。
6月10日，刘益谦以2.4元的增发价认购京东方A增发7亿股，目前股价5.35元，资产增值20.65亿。
7月16日，他又一举购入保利地产增发股4500万股，增发价28.12元，目前股价为26.8元，浮亏5940万元。
7月21日首开股份公告定向增发完成，刘益谦斥资约4.886亿元认购了其中3500万股。增发价13.96元，目前股价25.72元，浮盈4.12亿元。
7月30日，刘益谦又参与了金地集团增发，耗资4.76亿元认购了3400万股，增发价为14元，目前股价16.5元，获得利润8750万元。
9月30日，刘益谦作为浦发银行唯一自然人投资者，以16.59元的价格认购了9171.97万股，以目前23.8元的价格计算，其账面浮盈达到6.61亿元。
如果明年下半年，大盘保持稳定，且这几支股票的基本面没有出现大的变化，那么刘益谦获得的整体收益将超过50％。
而在这连番大手笔的增发投资，刘益谦并没有完全动用自有资金，而是通过将定向增发股票质押给信托的方式筹措其余资金。
如此一来，他仅用10亿元就撬动了50多亿元投资，放大5倍杠杆投资，如此算来，他相当于获得超过250％的收益。
据了解，刘益谦设了一个“活扣”，他并没有将今年最早参与定向增发的京东方股票做质押融资。
明年，在京东方股票可以交易之后，通过减持套现获得资金之后，他会拿来解除“首开股份信托计划”的股票质押，然后依次解除后面质押给信托的股票，获得上市流通的权力。
1990年，他以100元每股的价格购买了豫园商场原始股2万股，足足将股票拿到价格冲上1万多元成功抛出
让刘益谦名声鹊起的就是购买法人股。
2000年，刘益谦成立了新理益投资公司。当时，转配股的流通已开始提上日程，国有股市价减持的政策意向亦露端倪，这样的信号已足以让精明的刘益谦嗅到法人股前所未有的巨大商机。
1990年，他以100元每股的价格购买了豫园商场原始股2万股，公司老总在股价400元的时候就说，不值这个价。刘益谦足足将股票拿到价格冲上1万多元成功抛出；以每股100元的价格买入100股豫园商城，到了1992年，这100股股票竟以每股1万元的价格卖出，净赚了近100万元。
此外，新理益投资的一汽轿车1950万股法人股的代价为1950万元，股改对价支付后剩1625.13万股，新理益累计获利达到1.48亿元；在中体产业上获利超过8亿元。
据了解，2007年前后刘益谦成功抛出这些法人股后，获得了十倍甚至几十倍的利润，无愧于获得“法人股大王”的称号。
在一级半市场经历早期的摸爬滚打之后，刘益谦又调转了风向标，入主上市公司，现在他已经成为天茂集团及其旗下天平保险、国华人寿三家公司的董事长。据悉，天平保险已经和国泰君安签署上市辅导协议，进入上市辅导期，正式启动明年的A股上市计划。
2003年，刘益谦通过其持股83.6％的新理益投资公司收购了百科药业20.17％的股份，成为第一大股东和实际控制人。2004年和2007年，天茂又相继以23.78％和19.99％的股权控股成立了天平保险和国华人寿。
新理益集团财务报表显示,截至2008年12月31日,公司总资产约为24.94亿元,所有者权益合计约为17.25亿元。
回望多年来创富历程，刘益谦说：“我没有刻意地想，今天要这样，明天要那样。只是我在这个时点看到这个投资机会，我就做这个。过了这个时点，这个投资机会没有了，有了新的东西，我就顺其自然做新的东西，就是这么简单。”
刘益谦财富不完全统计
定向增发
2009年斥资55亿参与京东方、保利地产、首开股份、金地集团、浦发银行、中体产业六笔定向增发，在已经完成增发的五家企业中获得账面浮盈31.66亿元。
控股公司
2000年成立新理益投资集团公司，持股83.6％，2008年该公司所有者权益17.25亿元。
2003年刘益谦通过新理益控股上市公司百科药业，持股20.17％，市值过10亿元。
人寿公司。购买法人股
购买豫园商城原始股获利100万元
购买一汽轿车法人股获利1.48亿元
购买安琪酵母法人股获利1.8亿元
购买中体产业法人股获利超过8亿元
房产投资
拥有上海汤臣一品和汤臣高尔夫的多处房产，升值在10倍左右。
艺术品投资
从1996年开始收藏投资，至今收藏画作“不计其数”，升值起码2倍以上，市值难以估量。
花2亿买入78幅红色题材油画藏品。
拥有陈逸飞画作8幅。
2009年花4亿元买入多幅名作。
斥资2亿购置上海浦东8000平方米地块，作私人收藏馆之用。
“每天都有人给我算浮盈还是浮亏，我也很烦。”10月9日，在刘益谦隔江遥望陆家嘴的办公室里，如今转战金融地产的昔日“法人股大王”向记者表示。
刘益谦的烦恼源于其进入2009年以来的数次豪掷。在年初以16.8亿元参与京东方A增发之后，刘益谦又接连斥资4.76亿元、4.886亿元和10.854亿元，参与金地集团、首开股份、保利地产增发。
而刘益谦最近的一个“猎物”则是浦发银行。
2009年9月30日，浦发银行公告其150亿定向增发融资的获配结果。自然人刘益谦以15.2亿元，将9172万股浦发银行收归帐下。
就此，刘益谦在2009年已经调动了52.5亿元资金，参与上市公司增发。昔日法人股大王俨然已成“增发股大王”。
如此密集的资金调动，何以保证“新理益系”资金链不陷危局。
“我是把股票买完之后，全部押给信托。像保利地产，10.8亿押给信托公司，拿回来6个多亿。金地集团4个多亿，押回来2.5个亿。”刘益谦告诉记者，其正是利用将股权质押给信托公司获取后续资金。
粗略算下来，这是一个3倍的资金杠杆。而刘益谦所斥52.5亿参与增发，自有资金不过15亿元左右。
“原来我做法人股，是流通股与限制流通的法人股之间的的差价套利；现在参与增发，是在一年期限里，流通与不流通的差价。”刘益谦毫不讳言自己的投资策略。
再战浦发行
根据浦发银行公告，该公司以16.59元/股的价格，向9个对象总计发行了9.0416亿股，刘益谦则是其中唯一一个自然人投资者。
16.59元的增发价，较2009年9月29日收盘价折价15.7％，较之前增发的底价13.19元上升了25.8％。
以浦发银行10月9日的收盘价20.99元计算，刘益谦此间浮盈已达4.04亿元。但由于有12个月的锁定期，刘益谦的获利仅是纸上财富。
“我是在2700点左右时，参与浦发银行增发的。而增发价格是打下来86折，相当于上证综指2300点。”刘益谦向记者表示。
“我对浦发银行比较认同。而利差这块，二季度以后见底了。我认为今年下半年各家银行的盈利都是一样的，比较稳定。在这个点位买银行股本身也比较保险。”刘益谦向记者表示。
海通证券和雅戈尔亦在浦发银行的获配名单之列，分别获配1.2亿股和1.06亿股。而在2009年的数次上市公司增发中，两家公司与刘益谦多有携手进退。海通证券曾经斥资9.6亿元参与京东方增发，而雅戈尔则以6亿元认购首开股份。
“浦发银行是最稳健的银行，从价值来说，是被严重低估的，前一段时间银行股跌幅很大，但不改变其基本价值。”上海凯石投资管理有限公司总经理陈继武向记者表示。凯石投资系雅戈尔的资产投资咨询顾问机构。
在陈继武看来，浦发银行今年EPS可以达到1.4～1.5元，明年则有望1.8元，对应10倍左右的市盈率，估值价值尽显。
刘益谦则用一个简单的逻辑来解释其看好银行股的原因
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